创财商

专注互联网金融
解决资金周转问题

什么是国债回购?告诉你一个薅羊毛攻略

国债逆回购基础知识

国债是一种在一定时期内不断增值的金融资产,而国债逆回购业务是短期内能为投资者提高闲置资金增值能力的金融品种,它具有安全性高、流通性强、收益理想等特点。

国债回购交易是买卖双方在成交的同时约定于未来某一时间以某一价格双方行反向成交。约定双方到了商定的时间,以商定的价格再买回该笔债券, 并支付原商定的利率利息。它本质就是一种短期贷款,也就是说,该业务其实是一种短期贷款,即你把钱借给别人,获得固定利息;别人用国债作抵押,到期还本付息。对于资金充裕的机构来说,充分利用国债逆回购市场来管理闲置资金,以降低财务费用来获取收益的最大化,又不影响经营生产,不失为上乘的投资选择。 对于有大额闲散资金的投资者来说,国债逆回购也不失为一个好的理财工具。

国债逆回购交易的安全性

与股票交易不同的是,逆回购在成交之后不再承担价格波动的风险。逆回购交易在初始交易时收益的大小早即已确定,因此逆回购到期日之前市场利率水平的波动与其收益无关。从这种意义上说,逆回购交易类似于抵押贷款,它不承担市场风险。

现在有上交所和深交所共18个品种供回购

1、上交所回购品种:

代码

名称

代码

名称

204001

1天国债回购

204002

2天国债回购

204003

3天国债回购

204004

4天国债回购

204007

7天国债回购

204014

14天国债回购

204028

28天国债回购

204091

91天国债回购

204182

182天国债回购



逆回购收益的计算,自然日是活期利息,3天及以下的品种按交易日计算,3天以上的品种按自然日计算。上海证券交易[2040xx]所规定“一年的天数为”360天


2、深交所回购品种:

代码

名称

代码

名称

131810

1天国债回购

131811

2天国债回购

131800

3天国债回购

131809

4天国债回购

131801

7天国债回购

131802

14天国债回购

131803

28天国债回购

131805

91天国债回购

131806

182天国债回购

131806


逆回购收益的计算,自然日是活期利息,3天及以下的品种按交易日计算,3天以上的品种按自然日计算。深圳交易所[1318xx]规定为365天。


国债逆回购相当你做短期贷款,通俗的讲就是你把钱放贷款给别人,别人以国债做抵押。 你在操作的时候是选择卖出,填入你愿意出借资金的收益率。到期后钱直接回到你的股票账户,自动到账,不用赎回操作,到帐日(股票交易日,即大盘开盘日)可用,第二日(下一个交易日)可取现到银行卡。上海(沪市)的10万起点,深圳(深市)的1000起点,用手机APP操作,9:30-15:00可以操作买卖。

举例子:陈先生手中有一笔钱想用于买房,离交首付还有一段时间。从资金安全的角度看,陈先生不能让这笔钱有损失;由于房款数目较大,放在银行账户上只能享受活期利息,目前银行并无合适的超短期理财产品,银行仅能提供一天通知存款,利率为0.55%(2021年6.1日)。

经推荐,陈先生选择了一天国债逆回购(204001)。第一天,陈先生以2.50%的价格成交了一天国债逆回购品种100万元。一天之后,陈先生获得了利息共计68元,而如果他只放到银行活期储蓄账户中,一天获得的利息仅为15.06元。一周后,陈先生把钱从股票账户取出,此时他做国债逆回购获得的累计超额收益近500元。

每到长假前,股民朋友就会陷入持股还是持币过节的纠结中。如果持币过节,那“躺”在证券账户里的闲置资金该怎么办?

这个时候,国债逆回购会再次获市场青睐。按往年套路,每逢节假日、季末、年末前夕,国债逆回购各品种收益率很有可能出现上升态势,年化利率甚至达到同期银行存款利率的数倍,可以说是一次不错的捡钱机会。

最最重要的是,如果投资者在今日(9月29日)买入1天期的逆回购,可享受9天利息。而如果买入2天期、3天期、4天期、7天期的逆回购均可享受12天利息。

假期理财最佳时间点来了

今年中秋、国庆双节期间,A股市场将在10月1日(星期四)至8日(星期四)休市,10月9日(星期五)起照常开市。

值得一提的是,只要操作得当,1天可赚取9天的收益,如果买入2天的品种,则可享受到12天的收益。买入3天、4天、7天品种也是如此,享受12天的收益,长假后第一个交易日资金可用,长假后下一个周一资金可取。

长假将至,闲钱放哪儿最合适?送上国债逆回购薅羊毛攻略

需要注意的是,由于国债逆回购是次日计息,所以最晚要在节假日前2天进行买入。目前来看,今年国庆中秋双节国债逆回购的操作日期就剩下9月29日这一天。

同时,据北京某公募基金货币基金经理指出,逆回购利率一般会在2点50后会出现跳水。所以,投资者可以尽早以合适的收益率完成下单。

什么是国债逆回购

国债逆回购,本质就是一种短期贷款。也就是说,个人通过国债回购市场把自己的资金借出去,获得固定的利息收益;而回购方,也就是借款人用自己的国债作为抵押获得这笔借款,到期后还本付息。

除此之外,国债逆回购具有三大特点:

(1)安全性:交易受证券交易所全程监管,资金安全有保障,其安全性等同于国债;

(2)流动性:资金到期自动到账,可用于股票交易及其他理财;

(3)手续费:国债逆回购的手续费每10万元1天收费1元,每笔交易30元封顶。

炒股赚钱两不误

别看国债逆回购听着高大上,但实际操作起来比买卖股票还要简单,你只要有一个股票券账户就行了。

只需要在交易时段(截至15:30),从交易菜单栏进入交易页面,即可以直接点击”国债逆回购“按钮开始操作。接下来选择一个品种,选择一个利率,填写投资金额,点击下单按钮即可。

对大部分股票投资者来说,日常只需参与1天期的逆回购交易即可,确保次一交易日盘前资金已处于可用状态,不影响股票操作。

当前可操作的国债逆回购是沪市204***、深市1318**的18个品种。沪市10元万起,深市1000元起。

上交所回购品种:1天国债回购(GC001:代码204001)、2天国债回购(GC002:代码204002)、3天国债回购(GC003:代码204003)、4天国债回购(GC004:代码204004)、7天国债回购(GC007:代码204007)、14天国债回购(GC014:代码204014)、28天国债回购(GC028:代码204028)、91天国债回购(GC091:代码204091)、182天国债回购(GC182:代码204182)

深交所回购品种:1天国债回购(R-001:代码131810)、2天国债回购(R-002:代码131811)、3天国债回购(R-003:代码131800)、4天国债回购(R-004:代码131809)、7天国债回购(R-007:代码131801)、14天国债回购(R-014:代码131802)、28天国债回购(R-028:代码131803)、91天国债回购(R-091:代码131805)、182天国债回购(R-182:代码131806)

长假将至,闲钱放哪儿最合适?送上国债逆回购薅羊毛攻略

避开五大误区

误区一:等到节前最后一天才买

需要注意的是,如果在9月30日购买1天——7天的品种,计息天数仅3天,长假后第一个交易日资金可用。也就是说,不管9月30日做几天期限的国债逆回购,国庆以后的第一天即10月9日才是首次交收日,造成国庆9天长假没有利息。

误区二:不足10万不能买

由于不少投资者的资金量不足10万元,无法进行上交所逆回购,殊不知,国债逆回购有两个“版本”,深交所逆回购门槛才1000元,基本上满足大部分投资者:

“平民版”——深交所逆回购,1000元起,整倍数递增,代码以“R-”开头;

“土豪版”——上交所逆回购,10万元起,整倍数递增,代码以“GC-”开头。

误区三:大额资金集中下单

根据逆回购资深操盘人经验,最好分批下单。

由于逆回购一天内利率变化较大,投资者不可能保证一次就买到当天较高的利率,而分批下单则会避免这一问题。特别是对于资金量较大的投资者,分批下单能大概率捕捉到日内较高利率。

误区四:手续费过高

提起国债逆回购,不少投资者会有这样的理解:赚点利息还不够交手续费的!

其实,逆回购虽有点手续费的,不过非常低,每10万元1天收费1元(粗算一下就是十万分之一),按天计息,30元封顶。

误区五:投资有风险

“投资有风险,入市需谨慎”,成为人们投资前反复斟酌的一句话。

国债逆回购是否会存在风险?简单来说,风险几乎为零。交易对手是结算中心,如果融资方到期不能按时还款,结算中心会先垫付资金。流动性非常好,资金到账后可做其他投资,流动性最好且交易量最大的是一天逆回购。


转载请注明出处:创财商 » 什么是国债回购?告诉你一个薅羊毛攻略

创财商专注解决用钱难问题

网贷资讯 理财知识
Processed in 0.082336 Second , 43 querys.