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日本经济疲软,日元为什么是主要的三大避险货币之一?

投资日本不动产是为了干嘛?不懂的人回答“为了赚钱呗”,懂的人回答“为了赚日元”。日元不就是钱吗!诶,钱和钱也是有差距的。日元是国际市场上主要的三大避险货币之一除它之外就只有美元和瑞士法郎了。全球那么多国家,每个国家都有自己发行的货币,为何日元能成为避险货币?

日元——国际三大避险货币之一,日本不动产投资必读

我们先来了解一下避险货币的相关知识。避险货币也就是“保值货币”,指不易受政治、战争、市场波动等因素影响,能最大限度避开上述风险,较为稳定的、不易贬值的货币。一种货币怎样能成为避险货币,那要从传统的美元、瑞士法郎说起。

日元——国际三大避险货币之一,日本不动产投资必读

二战后,美国经济的崛起让美元成为世界货币体系的核心。大宗商品(尤其是石油)、贵金属均以美元定价。美国强大的经济实力和美元的自由流通,让美元成为国际头号避险货币。如果说美元成为避险货币得益于经济实力,那瑞士法郎的避险属性是因为政治稳定。瑞士永久中立国的身份让其军事、政治环境非常稳定,加之国际收支常年顺差、黄金外汇储备不断增长等,瑞士法郎一直被国际投资者视为避险货币。而日本这个自然灾害频繁,国内资源匮乏,多次发起战争的国家,它的货币为何能成为避险货币?

日元——国际三大避险货币之一,日本不动产投资必读

1、雄厚的经济实力

1956-1970年,日本跃升为资本主义世界第二经济大国,也成为亚洲地区经济发展的“领头羊”,为日元币值的稳定奠定了坚实的经济基础,日元的国际地位也由此提升,成为国际主要货币之一。此外,日本外汇储备规模大,是全球主要的债权国之一,这也有助于维持日元币值的稳定。日元也是全球外汇储备的主要币种,占全球外汇储备总额仅次于美元和欧元。

日元——国际三大避险货币之一,日本不动产投资必读

2、长期的低息环境

日本经历多次金融冲击,为了重振经济、刺激通胀回升,日本央行实施大规模货币宽松政策,不断降低利率,更是在2016年初开始施行负利率。低利率环境限制了日本央行继续降息的空间,极大减少了日元突发贬值的概率。由于长期的极低利率,全球很多投资者将日元换成其他货币进行投资,为国际风险升高时抛售资产做准备。

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3、地缘因素

全球经济变幻不断,各国贸易摩擦不断,还有一系列可能突发的地缘政治风险,一旦风险事件发生、避险情绪阶段性升温,资本将会流向更为安全的资产。从地缘因素来看,日元相对独立于美元,这也促使日元成为欧美地区风险增高时避险的分散选项。

日元——国际三大避险货币之一,日本不动产投资必读

日元的避险属性是经过了考验的。2008年金融海啸,日元兑美元升值20%;2010年欧洲主权债务危机,日元在几周内升值10%;2011年日本大地震引发海啸,市场对于日本保险公司会为了赔付大量抛售海外资产的预期,让日元不降反升;2013年,意大利公投带来的不确定因素,让日元兑欧元升值5%。这些事件验证了日元的避险属性,也成就了日元的国际避险地位。

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我们建议,刚接触海外投资或对投资了解不深的客户,选择投资日本不动产的初衷多是日本房产的保值和高出租回报率。而海外投资经验比较丰富的客户,决定在日本投资的首要原因就是其货币的安全性、稳定性。就算出租回报率是100%,在经不住局势动荡就贬值或无法流通的货币环境中,也没有什么意义。所以,想要钱生钱,就先要把钱放到安全的池子里,日元就是这样的水池。

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