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新手投资者怎么选基金和建仓,听听老司机的思路

经常有小伙伴私信我问,他现在手里有十几只基,是不是多了,如何合并?

这是一个玩基过程中,最常遇到的问题,今天我就来和大家分享下我的看法!

我选多少只基,主要考虑这几点

一是看好的重点板块要覆盖到,二是持有基金要去重,三是要择时入场、四是自己能够把控得住,五是每只基的持有目的要明确!

选基多少只合适?没标准,聊聊我的建仓和持仓思路,与众不同


先谈重点板块要覆盖

在建仓之前,你其实可以拿笔出来,把你认为未来3-5年最大概率会上涨的领域按照优先顺序写下来!

我估计绝大多数人选择都会差不多,因为我们获取信息的方式很局限,不是网络就是新闻动态,比方我的顺序就是,医疗、消费、新能源汽车、科技制造、低碳环保,还有一些其他,其他的像金融、矿产、互联网科技等!

而对于我们小散户而言,资金有限、专业有限,让我主动选择的板块一定是我认为最好2-3个板块,其他的板块交给更专业的基金经理去判定!

那么,最优先就是医疗、消费、新能源汽车,那我会不会就是拿这3个领域的基呢?不一定

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再谈择时

如果你打开那些多年的明星基金和明星基金经理持仓情况,你会发现,我们看好的领域他们未必在大量持仓,而是选择了很多一些我们看不懂,不了解、名字都没有听过的股票,为什么?

这就涉及到择时的问题,我们看好的领域未必是基金经理不看好,而是大概率他们认为现在还不是最佳入场时机,要么价格太贵了、要么太虚了、要么真正的风口还得等!

如果我们判定的是对的,那么绝大多数的散户判定都会是对的,那玩基岂不是太简单了,实际上,大多数的散户其实都是亏的,是错的,远不及基金经理专业和懂行!

所以,对于行业基而言,我只会拿最有把握的2-3只就够了,其他的行业我会选择顺周期、战略转型、优加生活等混合基,让经理帮我择时选基!

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接着谈基金去重

我就发现有些小伙伴买了白酒、买了消费升级、买了业绩很好的混合基A,如果你打开消费升级和混合基A,你可能会发现他们之所以业绩这么好,就是因为持白酒的股份特别多!

实际上,你这样买就是买重复了,万一白酒不行,三只基都下跌,买对了,3个都会涨很好!

其实没必要,拿其中一只,把资金集中提高效果是一样的,且拿得越多,我们对某只基的了解程度就会越低!

我一般去重的方式有两种,一是看基的持仓集中度和重仓股,二是通过且慢软件,他可以很快帮我分析出重复度!

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接着谈自己把控得住

我们需要买的基其实数量不多,那么,就要做好精益求精,非常了解,每一只都是我们精挑细选出来的战士!

什么样才叫把控得住呢?每个人的能力不一样,我的原则是这样的:

随便拿出我的一只基,我基本都能很快地说出来他的基金经理是谁?入行多久?年收益率是多少?经理的风格?这只基成立多久了?历史业绩怎么样?最大的回撤是多少?他可能会如何发展?大概达到多少收益率可以开始分批止盈了?

我知道没几个人可以做到这一点,我是如何做到的?就是因为我习惯做笔记,经常关注他们,关注久了,这些数据慢慢的就记下来了!

很难吗?想想读书那会,背诵文言文,嚼文嚼字的上千字都能背下来,相比较而言,没有时间规定的记下这点数据每个人其实都能做到!

我持仓数量的上限就是我对每只基是否还能非常的了解他,如果感觉自己记忆起来比较吃力,感觉自己对基的了解程度不够了,我就知道,这已经达到了我的持仓数量上限了!

目前我持有的数量是8只!

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最后谈,每只基的持有目的要明确

大家会说持有目的不就是能赚钱吗?这是结果,应该是重在过程,我的持有目的是这样的

有只指数基,持有的原因就是他当前估值很低,多少年历史数据都不错,现在值得入场拥有

有行业股票基,比方医疗和环保,这是我主动选择的行业,未来潜力很大,此刻也不贵,值得入场!

有混合基,一是基金经理能力优秀、二是建立时间较长、三是历史成绩很好,然后就是重点看他的持仓和集中度,像我刚才说的金融、新能源、消费升级、高端制造等领域,持仓会有一些重点覆盖!

剩下的就是大小盘,对应的就是中证500,区别在于一个是股票基,一个是指数基,大小盘是值得入场的!

以上说的就是我建仓和持仓的情况,我选择一只基可能会考虑和考察比较久,但一旦选定了,通常都是长期持有,除非已经估值较高,要做止盈动作了会卖出,保留一点份额做观察用!


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