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什么是基金净值?什么是基金估值?这两个数值对我们买卖基金有什么用处呢?

一、什么是基金净值?

所谓基金净值就是基金的单位净值,通俗来说就是咱们平时买卖基金的真实价格。

从专业角度来说,基金净值,是指当前的基金总净资产除以基金总份额。

其计算公式为:

基金单位净值=总净资产/基金份额。

这个就是每天收盘之后基金公司根据收盘价算出来的。

基金净值就是真正申购赎回的价格了,一般等到股市收盘之后,基金公司会根据股票持仓来计算盈亏,然后平摊到基金份额上来计算基金净值,计算完以后还要和基金托管银行校对,所以一般在晚上6点以后才能出数据。

基金估值明明上涨,为何净值却下跌了?

基金净值是真正申购赎回的价格

二、什么是基金估值?

基金估值——专业来讲,是指按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估,以确定基金资产净值和基金份额净值的过程。

简单来说就是估算资产净值和单位净值,这个是盘中实时变动的,是预测数据,根据这只基金最新一期季报或者年报里的权重股以及持股比例估算出来的,预测今晚公布的基金净值是多少,并不是实际的净值。

基金估值仅能作为一个数据参考,给了基民一个方向,但是不要拿这个当做操作的依据哦。

不过这里要多说一句:一般来说主动权益型基金的基金估值是不太准确的,被动指数基金一般相差不大。毕竟指数基金追踪指数,追求的就是和指数走势贴合,所以一般盘中指数涨了多少、跌了多少,也就代表指数基金可能会涨跌多少。

基金估值明明上涨,为何净值却下跌了?

估值和净值是预期和现实的区别

总的来说,估值和净值就是预期和现实的区别,估值仅能作为投资参考,千万别当成净值来用。不过,从基金估值和基金净值对比中,我们也可以观察出基金经理的动作,比如基金估值和基金净值差异较大,这就说明基金经理大概率是调仓换股了。

现在,你能明白了吧?有其他问题,评论区里留言吧。



风险提示:文章中的内容和意见基于对历史数据的分析结果,不保证所包含的内容和意见在未来不发生变化。本文章仅供参考,在任何情况下,本文章中的信息或所表述的意见均不构成对任何人投资建议。基金投资有风险,基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证本基金一定盈利,也不保证最低收益,基金过往业绩不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。投资者应根据自身风险承受能力,审慎决定是否参与基金交易及相关业务。投资者在投资前请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、产品资料概要等法律文件。在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。


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