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各国的央行都在疯狂印钞,正在引发一个危及全球的严峻通胀恶果!

9月24日,经济日报财经专栏学者金观平发文警告,“在全球通胀大背景下,中国要着力管控输入性通胀风险”。不仅如此,他还提出了三个具体的管控措施:一是引导供应链上下游稳定原材料供应和产销配套协作,稳定通胀预期;二是对国内价格走势保持跟踪;三是继续聚焦支持实体经济,促进内需恢复。

大宗商品价格大涨,通胀来袭?内行人:建议未来5年持有这3样东西


事实上,早在今年3月份,地产大佬王石就曾率先发出预警,“疫后为促进经济恢复,主要经济体均出台了大规模的刺激方案,即各国的央行都在疯狂印钞,正在引发一个危及全球的严峻通胀恶果。伴随着国际大宗商品和原材料价格的暴涨,中国同样面临着复杂而严峻的输入型通胀。”

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毫无疑问,金观平和王石的“警示”言论,都释放了两层意思:其一、新一轮全球性通胀来袭,根源是各国疯狂印钱,叠加实施了前所未有的超宽松货币政策;其二、全球大通胀背景下,中国也很难独善其身。这意味着普通人又不得不默默承受“被通胀抢劫”——财富会被通胀吞噬,手里的现金会越来越不值钱,购买力降低。一言概之,通胀之下,普通人的生活会更加艰难。

有人可能不解,到底什么是通胀?为什么通胀对普通人的影响最大?

首先,通胀指的是通货膨胀,是造成物价上涨的一国货币贬值,能够造成一国主要商品的物价持续、普遍、不可逆的上涨。造成通货膨胀的直接原因是一国流通的货币量大于本国有效经济总量。在货币主义经济学中,当市场上货币发行量超过流通中所需要的货币量,就会产生通胀,即出现纸币贬值,物价上涨,导致购买力下降。举个例子,一个国家政府滥发货币,货币超发严重,本来市场上100元可以买10个商品,而通胀后市场上的货币数量增加10倍,商品却没有增加,导致100元只能购买一件商品。这种情况下,普通人要么沦为流浪汉,要么就只能去捡拾富人扔掉的食物,在生与死的边缘苦苦挣扎。

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其次,通胀之所以对普通人影响最大,根本原因是普通人和有钱人赚取收益的方式和巨大的差异——绝大多数普通人都是靠劳动赚取收益,而且这种获取收益的方式很难跑赢通胀。通胀来临,普通人只能期待老板加薪,国家多发放养老金,来对抗通胀。但反观有钱人,基本都是靠资本获取收益,资本收益不仅远大于劳动收益,而且资本都是加杠杆有巨额负债的,比如优质房产等。所以,民间有句通俗的话,说得非常准确,“普通人怕通胀,有钱人怕通缩”。通缩来临,意味着经济不景气,有钱人的产品就会卖不出去,资金链会承压,严重的可能导致破产。

值得一提的是,低通货膨胀离我们并不遥远,准确地说,低通胀一直都如影随形。尤其是在对经济没有控制力的国家,通胀率实际上是逐年高居不下。最典型的就是委内瑞拉,过去这些年,通胀率始终维持在百分之几十的高位,尤其是2016年甚至达到惊人的800%。举个形象的例子:年初一个鸡蛋只要100块,但是到了年末一个鸡蛋要100万块。这样恐怖的通胀率之下,人民的财富会被瞬间吸光。这样的局面对于绝大多数的委内瑞拉人来说,都是绝望的,所以委内瑞拉人民大量逃离国内,有多达460万的难民涌向全世界各地。

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新一轮全球通胀真的来袭了吗?

答案是肯定的。而本轮通胀的“罪魁祸首”就是美国疯狂地印钞——“美元超发”引发的全球通胀已经悄悄降临,直接导致了煤炭、钢铁、化工、原油等大宗商品价格大涨。资料显示,美国7月份通胀率达到5.4%的13年高点,远高于几十年来2%的目标。此外,美国8月PPI同比增长了8.3%,超预期值8.2%与前值7.8%,创11年来新高。

美国为什么会发生如此严重的通胀?归根结底是因为,疫情导致美国2020年GDP仅为20.89万亿美元,同比下降3.4%。为了尽快改变这种经济发展状况,美国采取了大量印钞的方式,并在全球范围内放水。俗话说得好,没有什么是不能用印钞解决的,如果不能,那一定是印得太少了。资料显示,美国在过去的13个月里一共加印了所有美元总量的40%,具体数额是多少谁也不知道,但有机构统计认为,加上新发国债(就是政府自己给自己印钱,然后拿去花)的规模,2020年5月份-2021年8月份,美国累计新增货币总额至少有31万亿美元。其结果就是,在大量印钞后,带来了极其严重的通货膨胀问题,也使得美元贬值,物价上涨。

值得一提的是,9月3日,英国经济史学家尼尔·弗格森认为,美国通胀若失控,可能将重蹈1960年代末覆辙,接下来十年,物价将持续走高。

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俗话说得好,美国印钞,全球遭殃。毕竟美元是国际货币,还与黄金石油等直接挂钩,所以美元的地位一直不可撼动,随着大量美元流入市场,势必其影响范围也会扩散至世界各国。直白点说就是,美国印钞,全球买单。

美国疯狂加印美钞,直接导致了“全球大通胀”来袭。其中首当其冲受影响的就是土耳其,金十新媒体报道,8月土耳其通胀率意外攀升至19.25%,创该国两年以来最高纪录,导致该国实际利率自10月以来首次低于零。随着通胀指数越来越高,民众对政府的信心也在下降。财经人士甚至表示,土耳其未来的经济发展前景堪忧。

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印度的“受灾”情况也不容小觑。虽然印度在今年4-6月的GDP较去年同期上涨了20%左右,但叠加气候等因素影响,印度境内的粮食产量大受影响,当前正处于严重的供不应求状态中。多方因素影响下,8月份印度的通胀率已经达到了6%。

此外,巴西和俄罗斯通胀率均超过6%;英国央行预测今年冬天通胀率将达到4%;在巴西,大米的价格在一年内上涨70%之多;就连前不久刚被升级为发达国家的韩国也未能逃过此劫,一个西瓜的价格高达200元人民币,售价上涨了近50%。当然最值得注意的是,全球食品价格已经连续12个月,并且上升速度已经创下10年来最新高。

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在全球通胀大背景下,中国能否独善其身?答案是不能。正如前文所说,中国同样面临着复杂而严峻的输入型通胀。8月份,受煤炭、化工和钢材等大宗商品价格大涨的影响,PPI同比上涨9.5%,创年内新高,再次引发各方对输入性通胀的担忧。甚至导致江浙、广西、云南等地近期多地企业被迫停工停产,其中江苏企业已出现大面积停工停产情况。此外,国际原油也在加速上行。甚至连化肥、农药、水泥等价格也都在大涨。

据聚富财经媒体9月22日报道,受全球大通胀影响,国内的餐饮行业能够使用到的一些产品,价格也出现了明显的上涨。比如餐饮纸巾,原先的采购价格是3毛钱一盒,8月份,价格已经涨到了6毛钱。除了纸巾之外,调味品、食用油、生抽、蚝油等各种调味品,价格也在不断上涨。据一位餐厅老板透露,自己火锅店的火锅底料价格,从年初的360元/箱已经涨到现在的400元/箱。一个月下来,光是火锅底料的成本就要多花近万元。

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专家认为:未来2-3年通胀仍会继续

这一轮全球通胀会持续多长时间?沃顿商学院教授认为:未来2-3年通胀仍会继续,大宗商品价格上涨的压力依然很大。此外,该专家还直言不讳表示,今年资产性收益低于8%跑不赢通胀。话里话外的意思很明确,通胀率可能不低于8%。这种情况下,如果我们没有合理的投资渠道,仅仅只是把现金放在银行里,可能一年以后,10万现金就会只剩下不足9万。

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清华博士后任泽平直言,当前时期,只要美国通胀持续,影响就不会停止,各国都会被通胀侵袭。既然通胀会“抢劫”普通人的财富,那么新一轮通胀来袭,普通人该如何选择抗通胀资产呢?很明显,通胀背景下,把现金存在银行是最不明智的做法,因为货币贬值会导致,现金购买力下降,钱更不值钱。最好的办法就是购买“硬通货”,以达到财富保值增值的最终目的。那么未来5年,普通人应该如何保护好自己的钱袋子呢?换句话说,我们该持有什么来抵御通胀呢?

对此,内行人清华博士后兼网红经济学家任泽平坦言,未来5年建议普通人持有这3样东西:人口流入的都市圈和城市群的房子、供给稀缺的贵金属、大赛道的龙头公司。

大宗商品价格大涨,通胀来袭?内行人:建议未来5年持有这3样东西


第一个是人口流入的都市圈和城市群的房子。

大家可能发现了,不管是过去二十年,还是未来二十年,其实人口流入的大城市的优质房产,都是财富保值增值的“稳定器”。这个投资逻辑,在全世界任何一个国家都通用,归根结底是因为大城市的优质房产非常稀缺,尤其是不缺购买力的情况下,优质房产的升值潜力相当可观。

那么未来哪些城市符合人口流入的都市圈和城市群的要求呢?任泽平在之前的报告中已经给出了答案,这样的城市不超过20个:广佛肇、杭州、深莞惠、上海4个都市圈核心城市+长株潭、宁波、重庆、西安、成都、郑州6个都市圈核心城市+长三角、珠三角、京津冀、长江中游、成渝、中原、山东半岛等7大城市群核心城市。

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第二个是供给稀缺的贵金属。

贵金属除了我们日常听到的金和银,还有铂族金属,一共3大类8种金属元素。这类投资品交易的方式通常有两种:实物投资和电子盘交易投资。对于黄金、银等贵金属,大多数投资者可能了解不多,只在购买饰品时接触过,或是听长辈和大妈们讨论购买金条。其实黄金是一种重要的投资标的,由于稀缺,它是财富的硬通货。这可以说是在不看好经济前景的情况下所采取的一种避险手段,以实现资产的保值增值。

贵金属比较突出的特点是杠杆高,交易时间长。普通人想要投资贵金属,我们认为你应该要有充足的准备:足够的资金和一个负责任的团队。

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第三个是大赛道的龙头公司。

大赛道的龙头公司指的是什么?这里有两个要点,一是龙头公司,通常指的是现金流优秀且有成长性的大企业;二是大赛道,即产业类别。龙头公司的选择不难,难的是进对赛道。任泽平这里所说的大赛道,其实指的无非是国家大力扶持的几大产业,比如制造业、硬科技、新能源、新基建等。诸如很多传统的房地产、金融、教育等行业,并非没有投资价值和增长潜能,只是当下这些行业属于被国家限制发展的领域,机会已经越来越少了。这意味着属于普通人的机会就更渺茫了。

平心而论,任泽平的建议虽然是说给所有普通人听的,但在我们看来,它并不适用于所有人,尤其是很多拿着微薄工资的普通打工族,根本不可能照着任泽平的建议行动。比如任泽平建议大家购买潜力城市的优质房产,仅这一条就把95%的人关在了门外。在笔者看来,对于普通人,我们更倾向于建议大家利用空闲时间去认真掌握一门“能持续创造收益”的专业技能。因为不管在任何时候,拥有一技之长,才是人生最大的资本。


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