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赚钱机会出现!中国版REITs开始试点

  学过小白营的小伙伴一定知道“REITs”这个理财工具,风险低,收益稳定,唯一的缺点就是大陆没有,需要开通境外账户才能购买。

  不过现在好啦,前两天证监会和国家发改委联合发布《关于推进基础设施领域不动产投资信托基金(REITs)试点相关工作的通知》,明确了REITs试点的基本原则、试点项目要求和试点工作安排。

  这意味着中国版的REITs很快就要和大家见面了,不过在见面之前,我们还是要先了解一下什么是REITs以及REITs带来的机会与风险,毕竟知己知彼才能百战不殆嘛!

  什么是REITs?

  REITs也叫房地产投资信托基金,或者叫不动产投资信托基金。

  和我们常见的股票型基金和债券型基金不太一样,REITs只投资房地产或者其他不动产,然后租出去,靠收租金赚钱。

  简单来说就是大家一起凑钱买房,然后做包租公包租婆收租金。(小淼做梦都想成为包租婆)

  REITs 起源于上世纪 60 年代的美国,它最大的特点就是每年都会把当年利润的90%,分给投资者,据历史数据统计,从1997年到2017年的这20年时间里,美国REITs的平均年化收益率达到了11.9%。

  另外REITs投资门槛低,几十、几百、几千元就可以参与,流动性也不错,可以像股票一样随时买卖,所以REITs在国外非常受欢迎。

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  投资领域也从最初的房地产拓宽到酒店仓储、工业地产、基础设施等领域,成为专门投资不动产的成熟金融产品。

  本次中国版的REITs主要投资的是基础设施建设。也就是说,政府向公众募集资金,用于基础设施的建设,基础设施产生的收益,归投资者所有。(以后小淼可以指着旁边的高速公路自豪的说一句:这是我投资的)

  至于为什么本次推出的是基建REITs,而不是住宅和公寓的,也是有原因的。

  一方面,当前房价较高,政府对房地产仍然坚持“房住不炒”的政策,避免资金流入房地产。而且,国内租金回报率太低,一二线城市只有不到3%,房地产REITs毫无竞争力。

  另一方面,当前正处于基建投资的火热期,需要大量的资金。

  在REITs没推出之前,政府部门通过发行债券的形式募集资金,然后用于基础建设。

  基础建设的归属权属于政府,政府和投资者之间是债权-债务关系。

  比如这笔钱用于地铁项目的建设,那么从地铁项目中赚的钱,会用来偿还投资者,一旦债务还清了,之后地铁赚的钱就归政府所有了。

  现在有了REITs之后,这种关系就发生了变化。政府不再作为基础设施的拥有者,REITs募集的资金直接用于基础设施的建设,基础设施的所有权和收益全部归投资者所有。

  因此,REITs是金融市场不断完善的标志,给予了投资者更多的投资渠道,同时也带来更多的赚钱机会。

  REITs带来的赚钱机会

  首先,我们可以预见的是,REITs的推出,对相关股票是一个利好消息。

  这个其实很好理解,因为受疫情影响,全球经济衰退已经成为必然,所以国内经济的三架马车之一外贸肯定受影响。想要保住中国经济平稳上行,就必须拉动内需,基建就是其中一个方向。

  而最新推出的万亿REITs基金,直接布局基建,为基金注入大量资金,这对基建板块的股票来说绝对是重大利好消息。

  所以在REITs正式推出时,小淼预测基建相关板块的股票会迎来一波上涨行情。(仅为小淼个人观点,不构成投资建议,市场有风险投资需谨慎)

  第二个赚钱机会就是REITs正式推出后,出现的第一批试点基金。

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  因为我国的REITs刚刚起步,国内有大量的优质资产可供基金经理选择,所以第一波REITs的资产应该都是优质资产。

  我们可以做第一个吃螃蟹的人,趁早买入,做一个长期定投,享受国家未来一段时间基建政策带来的收益。

  REITs的风险

  说完收益,我们再来说一下风险。

  总体来说,基建REITs是一种稳收益、高分红、低杠杆率的理财工具,因此安全性是比较高的。

  基建REITs的分红主要来自于仓库租金、高速公路路费、水电煤气费等等,这种收入相对来说是比较平稳的。

  而且《征求意见稿》里面规定了90%的分红比例下限(必须拿出不低于90%的利润分红),比大部分A股上市公司的现金分红比例高出太多了。

  这样看来,基建REITs是能够满足投资者获取稳定现金流收益的需求的。

  另外,基建REITs的低杠杆率也能提高安全性,《征求意见稿》里面明确规定:基础设施REITs借款总额不得超过基金资产的20%。

  所以正常情况下,基建REITs是比较安全的,可以当做稳健型的固定收益类工具。

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  但最怕的就是遇到极端情况。比如今年疫情的爆发,企业停工百姓禁足在家,很多地方的旅游业完全停止,企业倒闭写字楼空置,租金也受到了影响。

  除此之外,我们还需要注意基金所投项目的行业风险,比如仓储物流货物丢失、货物破损受潮的风险;收费公路因雪灾、塌方等原因而无法正常通车的风险。

  所以投资时还需要对行业有一定的了解。

  总的来说,REITs是一款高分红、收益稳定的理财工具,非常适合普通人投资。虽然现在还没上市,但我们可以利用这段时间学习相关知识,等到REITs上市后就可以大展拳脚,取得一个不错的收益。

  好了,今天的内容就到这里,大家可以转发分享一下,让亲人朋友也知道这个赚钱的好消息。

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