创财商

专注互联网金融
解决资金周转问题

骗贷团伙,以“零首付购车融资”的名义,通过虚假银行流水,虚假工作单位和收入证明,骗取贷款买车

南都讯 记者 程昆 通讯员 周锋 一伙犯罪嫌疑人以二级汽车销售服务公司为幌子,纠集由黑中介、背账人、汽车金融公司专员、4S员工、收车公司组成的骗贷团伙,以“零首付购车融资”的名义,通过虚假银行流水,虚假工作单位和收入证明,骗取贷款资格取得贷款买车后,再将车辆转卖套现的方式,诈骗各大品牌汽车金融服务公司的贷款。日前,龙岗警方循线追查,一举斩断了这个横跨十省市的诈骗网络,成功破获全国首宗以购车骗贷形式的贷款诈骗案。

零首付购车融资?深圳警方破获跨十省市全国首宗购车骗贷案零首付购车融资?深圳警方破获跨十省市全国首宗购车骗贷案零首付购车融资?深圳警方破获跨十省市全国首宗购车骗贷案零首付购车融资?深圳警方破获跨十省市全国首宗购车骗贷案零首付购车融资?深圳警方破获跨十省市全国首宗购车骗贷案零首付购车融资?深圳警方破获跨十省市全国首宗购车骗贷案

全国首个以“零首付购车融资”名义,诈骗金融公司贷款的犯罪团伙浮出水面

6月初,龙岗公安分局经侦大队接到某知名品牌汽车金融服务有限公司报案称:自2019年以来,数十名客户通过贷款购车后断供不还,至今无法联系,贷款总额高达400余万元。

经调查,民警发现涉及的所有购车客户向汽车金融有限公司贷款提供的银行流水、工作单位和收入证明均为虚假资料,判断可能是有组织、有预谋的诈骗犯罪。

专案组围绕贷款购车的客户进行循线追踪,掌握到购车客户都来自外地,要么是无固定职业、无稳定收入的,要么是生意失败,陷入财务困境的,甚至还有的是嗜赌、吸毒、不务正业的,根本不具备购车和偿还贷款的经济能力,除了在深圳贷款购车外,有的短期内还有到广西、安徽等全国多地类似的贷款购车踪迹。

根据购车客户的信息,民警开始循迹深挖,从购车客户提供的虚假贷款资料线索中,不仅发现贷款“黑中介”的踪影,而且贷款购车客户来深圳后,都有人专车接送并统一安排住宿,专人陪同购车,首付资金也出自他人之手。

贷款购车成功后,提车的却不是客户,而是陪同人员,所谓的购车客户其实就是充当“背账人”的角色。随后,这些“神秘人”的面纱也被揭开,集中某致、深某泰、某优等多家汽车销售服务公司,其中除了3家公司属于汽车销售二级网络公司,其他该汽车销售服务公司并不具备行业资质,连基本的展厅都没有,办公的地点隐藏在写字楼里一狭小的空间,室内仅有两张办公台。

进一步循线追查,民警获悉“背账人”在深圳所购车辆,停留仅3天左右时间后,竟然北上湖南、湖北、安徽多地,很快被转卖。

至此,贷款购车客户(即“背账人”)背后,由一个提供作案资金的汽车销售服务公司、提供虚假贷款资料的黑中介、勾结骗贷的金融公司个别“内鬼”、配合贷款购车的个别4S店员工、专门转卖涉案车辆的收车公司等组成的一个以“零首付购车融资”名义,诈骗金融公司贷款的犯罪团伙露出水面。

横跨十余省市收网,9个诈骗团伙52名嫌疑人落网

10月30日,专案组组织300余名警力,以深圳宝安沙井、湛江为主战场,分为37个抓捕小组,直指广东、广西、安徽、福建、湖北等10余个省市,展开抓捕行动。

截止当晚,37个抓捕小组捷报频传,10余省市抓捕行动中有52名嫌疑人落网,其中诈骗团伙头目及核心嫌疑人28名,贷款“黑中介”5名,贷款“背账人”12名,收车人5名,4S店员工和金融专员2名。查扣冻结涉案资金100余万元,扣押各类合同、车辆登记证百余份,各类证件50余张,涉案手机92部。

经审,52名犯罪嫌疑人对其以“零首付购车融资”的名义进行购车贷款诈骗的犯罪事实供认不讳。

贷款诈骗作案呈公司化运作形成产业化黑链

据了解,这个横跨10省市的新型诈骗犯罪网络以刘某某、吴某某、洪某某、郭某某、苏某某、李某、唐某某、吴某、曾某为首,嫌疑人大多以“汽车销售服务公司”为幌子,纠集长期从事汽车销售行业,熟悉零首付购车融资流程的人员,组成团伙核心成员。

作案具体分三个阶段。第一阶段:招募“背账人”。通过微信、QQ及利用车各类车展活动,从线下线下推出“贷款买车不用还贷,躺着就能赚钱”的广告宣传,招募“背账人”到深圳,并承担交通费、食宿。

第二阶段:“黑中介”包装。为了顺利贷款购车,嫌疑人通过“黑中介”,对“背账人”从衣着、打扮、贷款购车话术进作全方位的培训。同时,还提供虚假银行流水、工作单位、收入证明等全套贷款资料。

第三阶段:合伙实施诈骗。嫌疑人陪着“背账人”来到4S店,在早已打点好和暗中勾结的4S销售人员、汽车金融公司金融专员的配合下,提交首付及保险资金,顺利地递交、录入贷款资料,向汽车金融公司办理购车贷款手续,蒙骗金融公司正常发放贷款。4S店收到全款,就会将新车交付“背账人”,一出4S店,嫌疑人马上要“背账人”签下转让协议,将新车接管。

第四阶段:转卖套现分赃。嫌疑人将新车转运到湖南、湖北、安徽等地,以20%的折旧率,转卖给“收车人”,即当地的汽车销售服务公司接手处理。然后就地分赃,如贷款购买一辆价值20万元的新车,落地仅2、3天,嫌疑人就以16万元的价格转卖给“收车人”。拿到16万元的套现资金后,其中1万元左右给“黑中介”作为劳务费,3万元给“背账人”作为好处费,除了扣除作案时提供的5万元左右的首付和保险、“背账人”食宿、交通等费用,以及金融专员、4店员工的好处费处,落入嫌疑人口袋的赃款能达到5万元左右。

“嫌疑人十分狡猾,全套的贷款资料及“南车北卖,北车南卖”等作案手段非常具有迷惑性,单就个案,很容易误以为是经济纠纷。”办案民警介绍,犯罪团伙成员中,大多是老乡、亲戚、情人、夫妻关系,不仅犯罪团伙之间存在资金拆借等方面的关联合作,而且团伙内部还会不时发生“裂变”,如有的团伙成员见来钱快,一旦积累了“经验”,会马上脱离原来的团伙,复制和提升作案手段,“招兵买马”形成新的犯罪团伙。就这样,在利益的驱使下,很快就交织起一张庞大的犯罪网络,形成产业化“黑链”。

经初步核查,犯罪团伙涉案余500万元,除了报警的某汽车金融公司外,还发现有其他多个知名品牌汽车金融公司的贷款被骗。

办案民警表示,这次行动中抓获的12名“背账人”中,除了自愿成为“背账人”的,不排除有一些因急需用钱被嫌疑人忽悠成为“背账人”。龙岗警方提醒,背账是诈骗团伙、“黑中介”勾结背账人制作假材料,骗取贷款,不仅属于违法犯罪行为,而且一旦成为“背账人”,会后患无穷。一是逃脱不了法律的制裁,二是征信变成“黑户”。


转载请注明出处:创财商 » 骗贷团伙,以“零首付购车融资”的名义,通过虚假银行流水,虚假工作单位和收入证明,骗取贷款买车

创财商专注解决用钱难问题

网贷资讯 理财知识
Processed in 0.067421 Second , 43 querys.